คณะกรรมการและผู้บริหาร
โตเกียวมารีนประกันชีวิต

ประธานคณะกรรมการบริหารจัดการ

นายทาคาชิ ไซโตะ

กรรมการบริหารจัดการ

นายสิทธิชัย อุยตระกูล
นางสาวยุวดี เฉลิมศรีภิญโญรัช
นางสายธาร มณีเมือง
นายสุทธิชัย สุวรรณรัตน์
นางสาวผการัตน์ ม่วงยืนนาน
นางสาวจิณภัค ต่อดำรงค์
นายซูฮัน ชาง
นายพงษ์ นิเวศน์ปฐมวัฒน์
ดร. ฉัตรชัย ยาจันทร์ทา
ผู้แทนจากโตเกียวมารีนเอเชีย

ประธานคณะกรรมการกำกับดูแลผลิตภัณฑ์

นายทาคาชิ ไซโตะ

กรรมการกำกับดูแลผลิตภัณฑ์

นายสิทธิชัย อุยตระกูล
นางสาวยุวดี เฉลิมศรีภิญโญรัช
ดร. ฉัตรชัย ยาจันทร์ทา
นายสุทธิชัย สุวรรณรัตน์
นางสาวผการัตน์ ม่วงยืนนาน
นายซูฮัน ชาง
นายพงษ์ นิเวศน์ปฐมวัฒน์
นางสาวดาราวรรณ พฤทธิ์นิมิต

ผู้บริหารสายงานธุรกิจลูกค้าองค์กร

ผู้บริหารสายงานการปฏิบัติการทางธุรกิจ

ฝ่ายพิจารณาสินไหมทดแทนรายบุคคลและบริการโรงพยาบาลคู่สัญญา

ฝ่ายบริหารสินไหมลูกค้าองค์กร

ฝ่ายบริหารกรมธรรม์ประกันชีวิตรายเดี่ยว

ฝ่ายกฎหมาย กำกับการปฏิบัติงาน และเลขานุการคณะกรรมการบริษัท

ขอบเขตอำนาจหน้าที่ และความรับผิดชอบ

1.กำหนดวิสัยทัศน์ นโยบาย กลยุทธ์ เป้าหมายธุกิจ และทิศทางการดำเนินธุรกิจ และกำกับควบคุมดูแลฝ่ายบริหารให้ดำเนินการตามที่กำหนด

2.กำหนดโครงสร้างและกระบวนการให้มีการดำเนินการที่สอดคล้องกับระเบียบ ข้อบังคับ มติของคณะกรรมการ และ/หรือ ผู้ถือหุ้น รวมถึง จริยธรรมในการดำเนินธุรกิจ

3.กำหนดโครงสร้างและกระบวนการเพื่อให้ระบบการบริหารความเสี่ยง การกำกับและตรวจสอบ และการควบคุมภายในมีความเหมาะสม

4.กำหนดโครงสร้างและกำหนดกระบวนการเพื่อคงเงินกองทุนในระดับที่มั่นคงและเพียงพอในการรองรับการดำเนินธุรกิจและความเสี่ยง

5.ติดตามและประเมินผลการบริหารจัดการ เพื่อให้บรรลุตามกลยุทธ์และภายใต้งบประมาณที่คณะกรรมการบริษัทอนุมัติ

6.กำหนดแนวทางการประเมินการปฏิบัติหน้าที่ของผู้บริหารระดับสูง

7.กำหนดแนวทางให้มีการจัดทำบัญชีและการเก็บรักษาบัญชีและเอกสารที่เกี่ยวข้อง รวมถึงการเปิดเผยข้อมูลที่เหมาะสม

8.ดูแลให้มีกระบวนการจัดส่งรายงานของผู้สอบบัญชีภายนอก และข้อคิดเห็นจากฝ่ายจัดการต่อคณะกรรมการบริษัท ตามที่กฎหมายกำหนด

9.ตรวจตราและดำเนินการให้เป็นที่แน่ใจว่าผู้บริหารปฏิบัติตามจรรยาบรรณ

10.กำหนดนโยบายด้านการกำกับดูแลกิจการที่ดี ด้านความรับผิดชอบต่อสังคม และการต่อต้านคอร์รัปชั่นและสินบน

11.เปิดเผยข้อมูลผลประโยชน์ขัดกัน หรือ ธุรกรรมที่เกี่ยวข้อง

12.นำเสนอและขอความเห็นชอบจากผู้ถือหุ้นในธุรกรรมตามที่สำคัญ ตามที่กลุ่มบริษัทกำหนด

ขอบเขตอำนาจหน้าที่ และความรับผิดชอบ

1. สอบทานการรายงานทางการเงินอย่างถูกต้องและเพียงพอ

2. จัดให้มีระบบการควบคุมภายใน และระบบการตรวจสอบภายในที่มีประสิทธิผล และพิจารณาความเป็นอิสระของ หน่วยงานตรวจสอบภายใน ตลอดจนให้ความเห็นชอบในการพิจารณาแต่งตั้งโยกย้าย เลิกจ้างหัวหน้าหน่วยงานตรวจสอบภายใน หรือ หน่วยงานอื่นใดที่รับผิดชอบเกี่ยวกับการตรวจสอบภายใน

3. สอบทานให้บริษัทปฎิบัติตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ ข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์ และกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับ ธุรกิจของบริษัท

4. พิจารณา คัดเลือก เสนอแต่งตั้งบุคคลซึ่งมีความเป็นอิสระเพื่อทำหน้าที่เป็นผู้สอบบัญชีของบริษัท และเสนอค่าตอบแทนของบุคคลดังกล่าว รวมทั้งเข้าร่วมประชุมกับผู้สอบบัญชีโดยไม่มีฝ่ายจัดการเข้าร่วมประชุมด้วยอย่างน้อยปีละ 1 ครั้ง

5. พิจารณารายการที่เกี่ยวโยงกัน หรือรายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ให้เป็นไปตามกฎหมาย และข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์ ทั้งนี้ เพื่อให้มั่นใจว่ารายการดังกล่าวสมเหตุสมผลและเป็นประโยชน์สูงสุดต่อบริษัท

6. รายงานผลการควบคุมภายในและตรวจสอบภายในให้กับคณะกรรมการบริษัทเป็นประจำ อย่างน้อยปีละหนึ่งครั้ง

ขอบเขตอำนาจหน้าที่ และความรับผิดชอบ 

1. จัดทำนโยบายบริหารความเสี่ยงที่อย่างน้อยครอบคลุมความเสี่ยงที่กฎหมายกำหนด เพื่อนำเสนอคณะกรรมการบริษัทอนุมัติ

2. กำหนดกลยุทธ์การบริหารความเสี่ยงที่สอดคล้องกับนโยบายที่กำหนดและประเมิน รวมถึงการติดตามความเสี่ยงให้อยู่ในระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้

3. ประเมินความเพียงพอของกลยุทธ์การบริหารจัดการความเสี่ยง รวมถึงความมีประสิทธิภาพของการบริหารจัดการความเสี่ยงของบริษัท

4. รายงานการบริหารจัดการความเสี่ยงของบริษัทไปยังคณะกรรมการอย่างน้อยไตรมาสละครั้งเพื่อขอคำแนะนำในการปรับปรุงให้เป็นไปตามนโยบายและกลยุทธ์ที่กำหนดอย่างเหมาะสม

5. กำหนดวัตถุประสงค์ อำนาจ และความรับผิดชอบของหน่วยงานบริหารความเสี่ยง

6. จัดทำนโยบายและแนวปฏิบัติความต่อเนื่องในการดำเนินธุรกิจ รวมถึงแผนงาน เพื่อขออนุมัติจากคณะกรรมการบริษัท ซึ่งแผนงานจะครอบคลุมถึงรายละเอียดในการนำไปปฏิบติในแต่ละขั้นตอน และอย่างน้อยครอบคลุมถึงขั้นตอนที่ระบุใน BCM & BCP ที่ กฎหมายกำหนด

7. ปรึกษาหรือประชุมร่วมกับคณะกรรมการตรวจสอบตามที่คณะกรรมการตรวจสอบร้องขอ

8. รายงานผลการบริหารความเสี่ยงให้กับคณะกรรมการบริษัทอย่างน้อยปีละครั้ง

9. อื่น ๆ ตามที่คณะกรรมการบริษัทกำหนด 

ขอบเขตอำนาจหน้าที่ และความรับผิดชอบ

1. กำหนดนโยบายการลงทุน นโยบายการบริหารความเสี่ยงรวม และกระบวนการบริหารความเสี่ยงที่เหมาะสมที่เกิดจากการลงทุน

2. พิจารณาอนุมัติแผนการลงทุน

3. ติดตามผลการลงทุน พร้อมทั้งจัดให้มีระบบควบคุมภายในที่เหมาะสม

4. กำกับดูแลการลงทุนของบริษัท ระเบียบวิธีปฏิบัติเกี่ยวกับการลงทุน

5. กำกับดูแลเรื่องธรรมาภิบาล ความโปร่งใส และการป้องกันความขัดแย้งทางผลประโยชน์

6. รายงานผลการลงทุนให้คณะกรรมการรับทราบอย่างสม่ำเสมอ

ขอบเขตอำนาจหน้าที่ และความรับผิดชอบ

1. พิจารณาสรรหาคัดเลือกผู้ทรงคุณวุฒิดำรงตำแหน่งในคณะกรรมการบริษัทและคณะกรรมการย่อย เพื่อเสนอความเห็นต่อคณะกรรมการบริษัท และ/หรือขออนุมัติต่อ ที่ประชุมผู้ถือหุ้น ตามข้อบังคับ ของบริษัทแล้วแต่กรณี

2. พิจารณาสรรหาคัดเลือกผู้ทรงคุณวุฒิ ในตำแหน่งผู้บริหารระดับสูง เพื่อนำเสนอคณะกรรมการบริษัทพิจารณาอนุมัติ

3. พิจารณากำหนด ปรับปรุงค่าตอบแทน และผลประโยชน์อื่นๆ ของคณะกรรมการบริษัท และผู้บริหารระดับสูง เพื่อนำเสนอคณะกรรมการบริษัทพิจารณาอนุมัติ และ/หรือเสนอขอ อนุมัติต่อที่ประชุมผู้ถือหุ้น แล้วแต่กรณี ตามข้อบังคับของบริษัท

4. ปฏิบัติงานอื่นๆ ตามที่คณะกรรมการบริษัทมอบหมาย

ขอบเขตอำนาจหน้าที่ และความรับผิดชอบ

1. กำหนด ยกเลิก หรือแก้ไขวิสัยทัศน์ พันธกิจ และนโยบายการบริหารของบริษัท รวมถึงกำกับดูแลให้การดำเนินธุรกิจหลักและธุรกิจอื่นของบริษัทเป็นไปตามวิสัยทัศน์ พันธกิจ นโยบาย และกลยุทธ์/แผนธุรกิจที่กำหนด

2. พิจารณาและอนุมัติหรือเปลี่ยนแปลงกลยุทธ์ทางธุรกิจ แผนธุรกิจ และงบประมาณของบริษัท

3. ส่งเสริมและพัฒนาภาพลักษณ์องค์กรของบริษัทต่อผู้มีส่วนได้เสียทุกฝ่าย และกำกับดูแลให้มีและมีการปฏิบัติตามหลักธรรมาภิบาลที่ดี ความโปร่งใส และการหลีกเลี่ยงความขัดแย้งทางผลประโยชน์ รวมถึงการอนุมัติ การเข้าทำ  การแก้ไข หรือการยุติพันธมิตรทางธุรกิจ สัญญา หรือข้อตกลงที่มีนัยสำคัญกับบุคคลภายนอก

4. กำกับดูแลให้การดำเนินกิจการของบริษัทเป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพและประสิทธิผล โดยไม่กระทบต่อความมั่นคงของบริษัท และดูแลให้บริษัทมีฐานะทางการเงินที่มั่นคง ทั้งด้านความสามารถในการชำระหนี้ (solvency) และกระแสเงินสด

5. พิจารณาอนุมัติหรือกลั่นกรองการได้มาและจำหน่ายไปซึ่งสินทรัพย์ที่มีนัยสำคัญ (ยกเว้นสินทรัพย์เพื่อการลงทุน)

6. ประสานงานและร่วมมือกับคณะกรรมการอื่นเพื่อให้การปฏิบัติหน้าที่ของคณะกรรมการบริหารเป็นไปอย่างมีประสิทธิผล

ขอบเขตอำนาจหน้าที่ และความรับผิดชอบ

1. อนุมัติแผนผลิตภัณฑ์ประจำปี กำหนดลำดับความสำคัญ และกำกับกลยุทธ์ผลิตภัณฑ์ให้สอดคล้องกับแผนธุรกิจ

2. พิจารณาและอนุมัติแนวคิดหรือความคิดริเริ่มด้านผลิตภัณฑ์ รวมถึงความต้องการของลูกค้า ความเหมาะสม ผลตอบแทนทางการเงิน และการบริหารความเสี่ยง

3. ทบทวนและกำกับความสามารถในการแข่งขันและการกำหนดตำแหน่งของผลิตภัณฑ์ในตลาด

4. กำกับให้การพัฒนาผลิตภัณฑ์เป็นไปตามนโยบาย กระบวนการ และข้อกำหนดของหน่วยงานกำกับดูแล รวมถึงการตรวจสอบวิเคราะห์สถานะ

5. อนุมัติคุณลักษณะผลิตภัณฑ์ การกำหนดราคา การทดสอบกำไร และการประเมินความเสี่ยง/ผลกระทบ

6. กำกับให้การออกและเสนอขายผลิตภัณฑ์เป็นไปตามกฎหมาย และมีความเป็นธรรม โปร่งใส ตลอดวงจรชีวิตผลิตภัณฑ์

7. กำกับความเสี่ยงใหม่ การทดสอบภาวะวิกฤต ความสามารถในการรับประกันภัย และความเพียงพอของเงินสำรอง/เงินกองทุน

8. ติดตามผลการดำเนินงานของผลิตภัณฑ์หลังการขาย รวมถึงข้อร้องเรียน การเปลี่ยนแปลงความเสี่ยง และกำหนดมาตรการแก้ไขอย่างเหมาะสม

ขอบเขตอำนาจหน้าที่ และความรับผิดชอบ

คณะกรรมการฯ จะทำหน้าที่เป็นกลไกกลาง ที่เชื่อมระหว่าง หน่วยรับเรื่องร้องเรียน หน่วยตรวจสอบ และผู้บริหารระดับสูง ดังนี้ 

1. พิจารณาข้อร้องเรียน วิเคราะห์ข้อเท็จจริงและข้อกฎหมาย เพื่อวินิจฉัยผลกระทบอย่างรอบด้าน

2. กำหนดมาตรฐานการจัดการข้อร้องเรียน และแนวทางแก้ไข/ยุติข้อพิพาทอย่างเหมาะสมและเป็นธรรม

3. ตัดสินใจในอำนาจหน้าที่ หรือเสนอข้อยุติต่อผู้บริหาร พร้อมข้อมูลสนับสนุนที่ครบถ้วน

4. ควบคุมกระบวนการให้เป็นธรรม โปร่งใส ตรวจสอบได้ และไม่มีความขัดแย้งทางผลประโยชน์

5. ติดตามผล วิเคราะห์สาเหตุ และปรับปรุงกระบวนการเพื่อลดการเกิดปัญหาซ้ำ