-----------------------------
ถึงแม้ว่าการลงทุนจะเป็นหนทางสู่ความมั่นคงและความมั่งคั่งทางการเงินได้ แต่การลงทุนก็มีความเสี่ยง และเป็นหนทางที่จะนำพาไปสู่การขาดทุน หากเราลงทุนโดยไม่มีพื้นฐาน ขาดความพร้อม ทั้งยังขาดความเข้าใจที่ถูกต้อง
ดังนั้น เพื่อเป็นการช่วยให้มือใหม่มีโอกาสประสบความสำเร็จในเส้นทางของนักลงทุน เรามี 7 เรื่องที่คนต้องการเริ่มต้นลงทุนต้องรู้มาแบ่งปันกัน
สำหรับผู้ที่สนใจจะเริ่มต้นลงทุน สิ่งแรกที่นักลงทุนมือใหม่ควรต้องรู้ คือต้องรู้ว่าตนเองนั้น “มีเป้าหมายการลงทุนอะไร?” เพื่อที่จะได้รู้ว่าต้องเริ่มต้นใช้เงินทุนเท่าไหร่? และต้องลงทุนในทางเลือกการลงทุนแบบใด? เพื่อจะบรรลุตามเป้าหมายที่วางไว้ได้
นอกจากเป้าหมายในการลงทุน อีกสิ่งหนึ่งที่เราควรต้องรู้ คือสไตล์ของการลงทุน ที่จะสอดคล้องไปกับการเลือกช่องทางในการลงทุน โดยคนที่สามารถรับความเสี่ยงในการลงทุนได้มาก ย่อมมีทางเลือกการลงทุนที่แตกต่างจากคนที่รับความเสี่ยงในการลงทุนได้น้อย หากค้นหาสไตล์การลงทุนที่เข้ากับตนเองได้ ก็ช่วยเพิ่มโอกาสประสบความสำเร็จในการลงทุนได้เช่นกัน
การจะเพิ่มโอกาสประสบความสำเร็จจากการลงทุนได้นั้น ผู้ที่สนใจเริ่มต้นลงทุนต้องมีความเข้าใจเกี่ยวกับการลงทุนเสียก่อน ด้วยการศึกษาหาความรู้เกี่ยวกับการลงทุนเพิ่มเติม ซึ่งมีช่องทางที่ช่วยเสริมความรู้ที่หลากหลาย ไม่ว่าจะเป็นหนังสือ งานสัมมนา สื่อออนไลน์
แต่การศึกษาพื้นฐานเกี่ยวกับการลงทุนนั้น จำเป็นต้องเลือกแหล่งข้อมูลที่น่าเชื่อถือ หรือต้องมาจากผู้เชี่ยวชาญอย่างแท้จริง ไม่ควรเริ่มต้นด้วยการฟังข้อมูลจากคนใกล้ตัว หรือคนที่เป็นมือใหม่ด้านการลงทุนเหมือนกัน เพราะมีความเสี่ยงที่จะวิเคราะห์ข้อมูลผิดพลาดหรือสื่อสารไม่ครบถ้วนได้
เชื่อว่าสำหรับนักลงทุนมือใหม่ ย่อมมีคำถามในใจว่า ควรเริ่มต้นลงทุนอะไรดี? ซึ่งรูปแบบการลงทุนแต่ละประเภท ต่างให้ผลตอบแทนที่แตกต่าง และมีทั้งความเสี่ยงมากและความเสี่ยงน้อย โดยทางเลือกลงทุนหลักที่เหมาะแก่ผู้เริ่มต้นลงทุนมีด้วยกัน 6 ประเภท ดังนี้
● หุ้น เป็นการลงทุนที่มีการซื้อ-ขายง่าย มีโอกาสสร้างกำไรได้สูง แต่มีความเสี่ยงสูงด้วยเช่นกัน
● กองทุนรวม เป็นช่องทางที่มีนโยบายในการลงทุนให้เลือกหลากหลาย มีผู้จัดการกองทุนเป็นผู้ดูแลให้ซึ่งความเสี่ยงและผลกำไรจะขึ้นอยู่กับนโยบายของแต่ละกองทุน รวมถึงการบริหารของผู้จัดการกองทุนอีกด้วย
● ตราสารหนี้ เป็นการลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำ เหมาะแก่การกระจายความเสี่ยงในการลงทุน และยังให้ผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ
● อสังหาริมทรัพย์ เป็นการลงทุนที่สามารถสร้างรายรับอย่างสม่ำเสมอ (Passive income) ให้แก่ผู้ลงทุนได้ มีความผันผวนต่ำ ความเสี่ยงน้อย และมีมูลค่าเพิ่มมากขึ้นตามกาลเวลา
● ทองคำ เป็นการลงทุนที่มีสภาพคล่องสูง มีความเสี่ยงปานกลาง และสามารถเปลี่ยนเป็นเงินได้อย่างรวดเร็ว
ประกันควบการลงทุน เป็นการทำประกันชีวิตที่ให้ความคุ้มครองในกรณีเสียชีวิต และได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนในกองทุนที่ลูกค้าเลือก
เพราะเป้าหมายในการลงทุนของแต่ละคนแตกต่างกัน บางคนต้องการลงทุนให้ได้ผลตอบแทนเร็ว บางคนอยากลงทุนเพื่อเก็บออม สร้างความงอกเงยให้เงินของตนเอง ซึ่งจำเป็นต้องเลือกช่องทางในการลงทุน และยอมรับความเสี่ยงที่แตกต่างกัน รวมทั้งยังต้องวางแผนการลงทุนแตกต่างกันออกไปด้วย ซึ่งกลยุทธ์ในการลงทุนสามารถแบ่งได้เป็น 3 รูปแบบหลัก
● ลงทุนแบบความเสี่ยงน้อย ระยะยาว
กลยุทธ์ในการลงทุนรูปแบบนี้ เหมาะสำหรับคนที่วางเป้าหมายในการลงทุนระยะยาว ต้องการลงทุนในสิ่งที่มีความเสี่ยงน้อย เช่น หุ้นในบริษัทใหญ่ที่มีความมั่นคง ทองคำ ตราสารหนี้
● ลงทุนแบบความเสี่ยงปานกลาง ปรับแผนทุก 3-6 เดือน
สำหรับคนที่ต้องการลงทุนแบบมีความเสี่ยงปานกลาง เหมาะกับการซื้อหุ้นรายตัว โดยต้องซื้อหุ้นกระจายหลายตัว และแบ่งเงินบางส่วนไปลงทุนในตราสารหนี้ เพื่อลดความเสี่ยง
หากหุ้นราคาลงให้ขายและสลับไปลงทุนในตราสารหนี้ แต่ถ้าหุ้นราคาขึ้น ให้ขายตราสารหนี้ และสลับมาลงทุนในหุ้นแทน โดยต้องติดตามวิเคราะห์หุ้น และผลตอบแทนในตราสารหนี้อย่างสม่ำเสมอ ทั้งยังต้องปรับแผนการลงทุนใหม่ทุก 3-6 เดือน เพื่อให้เหมาะสมตรงตามผลตอบแทนที่ต้องการที่สุด
● ลงทุนแบบความเสี่ยงสูง ปรับตัวตามสถานการณ์
กลยุทธ์การลงทุนนี้ ไม่ค่อยเหมาะสมกับนักลงทุนมือใหม่นัก แต่เหมาะกับผู้ที่กล้าเสี่ยง และต้องการผลตอบแทนสูงในเวลาอันรวดเร็ว อีกทั้งยอมรับความเสี่ยงที่สูงได้ โดยจะเป็นการซื้อหุ้นแบบรายตัวทั้งหมด ไม่แบ่งเงินไปลงทุนในช่องทางอื่น ๆ ซึ่งผู้ที่เลือกกลยุทธ์การลงทุนนี้ ต้องติดตามสถานการณ์ของหุ้นแต่ละตัวอย่างใกล้ชิด และตัดสินใจซื้อ-ขายได้อย่างรวดเร็วอีกด้วย
ในการลงทุน ไม่ว่าจะเป็นทางเลือกการลงทุนใดก็ตาม ผู้ลงทุนต้องเข้าใจเกี่ยวกับปัจจัยพื้นฐานที่จะส่งผลกระทบต่อการขึ้นลงของราคา ทั้งยังต้องรู้จักการวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐานเหล่านั้น เพื่อที่จะกำหนดกรอบการลงทุนได้อย่างเหมาะสม
ปัจจัยพื้นฐานที่สามารถนำมาวิเคราะห์ได้ง่าย ๆ สำหรับมือใหม่ที่เพิ่งเริ่มต้นลงทุน คือ ภาพรวมเศรษฐกิจในปัจจุบัน และคาดการณ์แนวโน้มในอนาคต เพื่อใช้ประกอบในการตัดสินใจเลือกสินทรัพย์ที่จะลงทุนนั่นเอง
เมื่อผู้ลงทุนรู้เป้าหมายในการลงทุนแล้ว และรู้จักวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐานต่าง ๆ ที่จะสามารถนำมาประกอบการตัดสินใจเลือกสินทรัพย์และช่องทางในการลงทุนแล้ว ต้องรู้จักสร้างพอร์ตลงทุนที่เหมาะกับตนเอง
ในการสร้างพอร์ตลงทุน ต้องกระจายความเสี่ยงของพอร์ตให้อยู่ในเกณฑ์ที่ตนเองยอมรับได้ และเหมาะกับเป้าหมายในการลงทุนของตนเอง เพื่อให้การลงทุนสามารถบรรลุตามเป้าหมายที่วางไว้ได้
หลังจากที่สร้างพอร์ตที่เหมาะกับตนเอง และเริ่มต้นลงทุนไปแล้ว ผู้ลงทุนต้องหมั่นทบทวนแผนการลงทุนอยู่เสมอ โดยดูว่าผลตอบแทนเป็นไปตามเป้าหมายที่วางไว้หรือยัง และทำการปรับพอร์ตการลงทุนให้เหมาะสมมากยิ่งขึ้นต่อไป
นี่คือ 7 สิ่งสำคัญที่ผู้ต้องการเริ่มต้นลงทุนต้องรู้ เพื่อเป็นประโยชน์ต่อการตัดสินใจและเพิ่มโอกาสประสบความสำเร็จในการลงทุนมากยิ่งขึ้น และสำหรับใครที่อยากเริ่มต้นลงทุน เราขอแนะนำ แบบประกันควบการลงทุน เพิ่มความคุ้มครอง พร้อมความยืดหยุ่นในการลงทุน กับโตเกียว ลิงค์ โดยโตเกียวมารีนประกันชีวิต สอบถามเพิ่มเติมได้ที่ ศูนย์บริการลูกค้ารายบุคคล โทรศัพท์ 02-650-1400 วันจันทร์-ศุกร์ เวลา 8.30-20.00 น.
ผู้เขียนบทความนี้เป็นผู้เชี่ยวชาญด้านการประกันชีวิตและประกันชีวิตบำนาญ ซึ่งมีประสบการณ์มากกว่า 20 ปี ทั้งด้านประกันชีวิตและประกันสุขภาพสำหรับรายบุคคลและรายกลุ่ม เราได้ให้ทั้งคำปรึกษาและออกแบบแผนประกันที่ตอบโจทย์ความต้องการของลูกค้าหลากหลายกลุ่ม เพื่อพัฒนาผลิตภัณฑ์ให้ตอบโจทย์ลูกค้าของเราอยู่เสมอ ด้วยประสบการณ์และความเชี่ยวชาญนี้ ทำให้ลูกค้าโตเกียวมารีนประกันชีวิตมั่นใจได้ว่า จะได้รับความคุ้มครองที่ตอบโจทย์กับความคุ้มครองของคุณมากที่สุด ทำให้ผู้อ่านมั่นใจได้ว่าเนื้อหาทุกบทความจะเป็นข้อมูลที่ถูกต้องและเป็นประโยชน์ต่อการตัดสินใจของท่าน
ดูแผนประกันทั้งหมดของเราChoose your country or region
Visit HQ Pages
Visit Country Pages
Select your location and language
All
All
Asia Pacific
Australia
Americas
Europe
Singapore
Malaysia
Australia
You are currently on a site outside of your country Switch to external site?
Visit your local page. If you change your mind, you can use the dropdown at the top navigation to visit other Tokio Marine country pages.
ขณะนี้คุณอยู่ในเว็บไซต์นอกประเทศของคุณ เปลี่ยนไปใช้เว็บไซต์ประเทศของคุณไหม?
เยี่ยมชมเว็บไซต์ในประเทศของคุณ หากคุณเปลี่ยนใจ คุณสามารถเลือกเมนูด้านล่าง เพื่อไปที่หน้าประเทศอื่นๆ ของโตเกียวมารีน