ประกันบำนาญคืออะไร ให้ผลตอบแทนอย่างไร และลดหย่อนภาษีได้เท่าไหร่

ข้อดีของการทำประกันชีวิตบำนาญ

1. ช่วยสร้างความมั่นคงทางการเงิน: การมีประกันชีวิตบำนาญจะช่วยให้คุณมีรายได้ประจำหลังเกษียณ ทำให้คุณไม่ต้องกังวลเรื่องของการเงินในช่วงบั้นปลายชีวิต และไม่เป็นภาระลูกหลานด้วยเช่นกัน

2. ลดหย่อนภาษีได้: ประกันชีวิตบำนาญสามารถลดหย่อนภาษีได้สูงสุดถึง 300,000 บาทต่อปี* โดยมีเงื่อนไขคือต้องได้รับเงินผลประโยชน์ตั้งแต่อายุ 55 ปีขึ้นไปเท่านั้น หากมีผลประโยชน์หรือเงินคืนก่อนหน้านั้นจะได้รับสิทธิเป็นประกันชีวิตแบบทั่วไป คือลดหย่อนภาษีได้สูงสุด 100,000 บาท* นั่นเอง แต่ก็ยังถือว่าเป็นจำนวนที่มากเมื่อเทียบกับสิทธิการลดหย่อนภาษีอื่นๆ *เงื่อนไขเป็นไปตามที่กรมสรรพากรกำหนด

เพราะอะไร? ประกันชีวิตบำนาญต้องทำร่วมกับการลงทุนหรือกองทุนอื่นๆ

การมีประกันชีวิตบำนาญเป็นสิ่งที่สำคัญในการสร้างความมั่นคงทางการเงินทั้งก่อนและหลังเกษียณ แต่เพื่อให้บริการการเงินอย่างมีประสิทธิภาพและยั่งยืนทั้งในระยะสั้นและระยะยาว การกระจายความเสี่ยงไปที่สินทรัพย์ที่หลากหลายก็เป็นสิ่งที่จำเป็นต้องทำอย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้ การลงทุนในกองทุนรวม หุ้น หรือกองทุนสำรองเลี้ยงชีพนั้นจะช่วยเพิ่มโอกาสในการสร้างรายได้ที่สูงขึ้นและลดความเสี่ยงที่เกิดจากการพึ่งพารายได้เพียงช่องทางเดียว

การผสมผสานประกันชีวิตบำนาญกับการลงทุนในสินทรัพย์ต่างๆ จะช่วยให้คุณมีแหล่งรายได้จากหลากหลายช่องทาง อีกทั้งยังปรับเปลี่ยนแผนการเงินก่อนการเกษียณได้ตามเศรษฐกิจที่เปลี่ยนแปลงไปในแต่ละปี นับว่าเป็นกลยุทธ์ที่ดีในการกระจายความเสี่ยงทั้งในระยะสั้นและระยะยาวอย่างมีประสิทธิภาพ

    สรุปได้ว่า การทำประกันชีวิตบำนาญสำคัญอย่างยิ่ง เนื่องจากมันเป็นเครื่องมือที่ช่วยสร้างความมั่นคงทางการเงินทั้งก่อนและหลังเกษียณได้เป็นอย่างดี ช่วยให้คุณมีรายได้ประจำในอีกช่องทางหนึ่ง ลดความกังวลเรื่องการเงิน และเสริมสร้างความมั่นใจในการดำเนินชีวิตอย่างมีคุณภาพตลอดช่วงอายุ อีกทั้งการทำประกันชีวิตเพื่อการเกษียณยังช่วยให้คุณสามารถวางแผนการเงินได้อย่างมั่นคงและมีประสิทธิภาพมากขึ้น